Product Manager/ Head of Product

Product Manager/ Head of Product

理财产品经理

岗位职责：

一、产品全生命周期管理

1、产品设计与创新

开发固收+、量化对冲、FOF等净值型产品，设计符合《资管新规》的收益分配机制（如业绩报酬计提基准、封闭期设置）；

搭建产品货架体系：按客户风险等级（R1-R5）匹配产品线，确保底层资产穿透核查合规性。

2、产品运营与优化

监控产品表现：跟踪规模变动（周度AUM波动率≤5%）、业绩基准偏离度（最大回撤控制）、客户投诉率（月均≤0.3%）；

推动产品迭代：基于客户申赎行为数据（如大额赎回预警），优化产品要素（申赎费率、分红频率）。

二、销售赋能与客户服务

1、销售工具开发

制作营销包：包含产品对比矩阵（与同类产品夏普比率、卡玛比率对比）、客户适配话术模板（重点突出抗通胀、分散风险等卖点）；

开发智能工具：搭建产品筛选引擎（按客户年龄/资产/投资目标自动推荐组合）。

2、投资策略支持

输出市场观点：联动投研团队制作《季度资产配置建议书》，提供产品调仓策略（如股债比例调整节点）；

客户路演支持：面向私人银行客户解读产品运作逻辑（穿透式讲解底层资产配置）。

三、合规与风险管理

审核产品宣传材料：禁用"保本保收益""预期收益率"等违规表述，严格执行双录要求；

监控销售适当性：确保客户风险测评结果与产品风险等级匹配（R3级以上产品需二次确认）。

岗位要求：

硬性条件：

教育背景：985/211或QS前50院校硕士，金融/经济/数学专业优先；

从业资格：基金从业资格证（必备）、CFA/FRM/CFP（优先）；

经验要求：3年以上银行理财子公司/基金公司产品岗经验，主导过单只规模超10亿产品设计。

专业能力

1、精通资管产品监管政策（如现金管理类产品整改细则）；

2、掌握Wind/Python数据分析工具，能独立完成产品归因分析。

软性素质

1、销售导向思维：擅长将复杂金融术语转化为客户易懂语言；

2、抗压能力：适应产品密集发行期（如季末冲规模）高强度工作。